Pre-Certificación

Definición

La pre-certificación es un análisis independiente por parte de un certificador que identifica las posibles brechas que necesiten ser completadas para que las políticas y prácticas de la institución financiera cumplan con las normas de la Certificación de Protección al Cliente. El objetivo de la pre-certificación es lo de aumentar la probabilidad de obtener la certificación a seguir. Para ello, la pre-certificación ayuda a alinear las políticas y prácticas internas a las normas de certificación.

Beneficios

El mismo equipo trabajando con la IMF en la pre-certificación y certificación: comunicación eficaz, proceso ágil y comprensión recíproca de los indicadores de protección al cliente y las operaciones de la institución financiera, facilitando el proceso global;
Más tiempo disponible para la institución financiera: para implementar los cambios en las políticas y prácticas necesarios para aprobar la certificación, además de las otras prioridades estratégicas de la institución. A diferencia de la certificación, donde la institución tiene 4 meses después de la emisión del informe para implementar los cambios y ser certificada, la pre-certificación no tiene límites de tiempo para implementar los cambios.
√ Varias opciones para la institución financiera: la decisión de iniciar y de cuando iniciar la certificación después de la finalización de la pre-certificación depende de la institución financiera. La pre-certificación está diseñada para ayudar a alcanzar la Certificación. Sin embargo, existe la posibilidad de que el caso de que una la institución, por varias razones, que por algunas razones, no solucione las brechas y decida no someterse al proceso de certificación, también es posible. 
√ Costo reducido de la combinación de los procesos de pre-certificación y certificación: menor costo total gracias a las sinergias de ambos ejercicios. La reducción de costos es aplicable si la certificación se lleva a cabo dentro de un año después de la pre-certificación.

Metodología

Las herramientas, áreas de análisis e indicadores revisados en la pre-certificación y en la certificación son los mismos. Para más detalles por favor referirse a las áreas de análisis de la certificación.
La pre-certificación proporciona un análisis de brechas detallado indicando el esfuerzo requerido para completar las brechas, una explicación detallada de los resultados, asegurando que la institución financiera interactúe y comprenda completamente los indicadores y las brechas por completar, un monitoreo de progreso realizado en los meses siguientes al reporte de análisis de brechas (a solicitud).

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